Открытие счета на оффшорную компанию в банке

Ответ юриста

Здравствуйте!
Работающие оффшорные компании для расчётов со своими партнерами, а также для хранения и накопления заработанных денег открывают счета в зарубежных банках. Банковский оффшорный счёт можно открыть как в стране, в которой зарегистрирована оффшорная компания, так и в любом другом государстве, являющемся оффшорной зоной либо позволяющем беспрепятственно открывать счета нерезидентам в своих банковских учреждениях. Часто территориальная удалённость банка, в котором открыт счёт, от места регистрации оффшорной компании помогает сохранять конфиденциальность об истинных владельцах счёта, предоставляет дополнительные преимущества: например, в Европейских банках обслуживание счетов гораздо дороже, чем в банках Карибского региона.

Оффшорные компании открывают два вида счетов: операционные и накопительные. Из названий счетов становится очевидным, что операционные счета используются для ведения коммерческой деятельности, а на накопительных счетах хранятся в течение определённого срока заработанные денежные средства. Во многих банках существуют разновидности как операционных, так и накопительных счетов.

Открывая оффшорный банковский счет необходимо выбрать правильную юрисдикцию. К основным критериям при выборе юрисдикции банка относятся:
• надёжность банка;
• конфиденциальность информации о владельцах;
• законодательство страны, на территории которой работает банк; степень контроля банка государством;
• минимальный депозит;
• стоимость обслуживания;
• скорость и качество работы интернет банка, язык интернет-банка;
• возможность кредитования;
• проценты по счетам.

Чаще всего российские владельцы оффшорных компаний открывают счета в банках Латвии, Кипра, США, Швейцарии и Австрии. Минимальный баланс для открытия счёта колеблется от 100$ (Кипр) до 200000$ (Швейцария). Есть банки, счёт в которых можно открыть за один рабочий день, а требования к документам для открытия счёта минимальны. Но крупные европейские и американские банки занимаются тщательной проверкой своих клиентов, требуя предоставления полной информации о владельцах счёта.

При выборе банка важно знать требования банка к своим клиентам, а также чётко понимать цели, для которых открывается банковский счёт. В одних банках упор делается на конфиденциальность, а в других - на простоту и скорость обслуживания. Есть банки, успешно совмещающие при своей работе принципы конфиденциальности о владельцах и качества обслуживания своих клиентов.

В любом случае выбор банка для открытия оффшорного счёта - сложная и ответственная задача. Этой работой должны заниматься профессионалы, обладающие максимальной информацией обо всех банках и юрисдикциях, а также разбирающиеся в налоговом планировании.